働く女性の皆さん、こんにちは。ファイナンシャルプランナーの政橋奈保美です。
今回は、「ロボットアドバイザー」についてお話ししようと思います。
1 ロボットアドバイザーって何？
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今回のお題は・・・ロボットアドバイザー。
略して、「ロボアド」とも呼ばれ、俄かに、サイトのあちこち、
多く目にする様になりました。
とは言っても、まだまだご存知でない方、ご利用になられてない方も、多いかと。
そこで、今日は、「ロボアド」を知って頂く機会になれば。
2 何をするロボット？
名称直訳の通り、アドバイスをしてくれるロボットです。
では、何のアドバイスをしてくれるかというと…？
あなたのこれからの「運用」において、
無数にある、金融商品の、どの種類に、どの様な配分で進めれば良いか
を教えてくれます。
例えば、金融商品を大分類する代表的なカテゴリ＝株と債券。
また、その株と債券を、国内株、国内債券、外国株、外国債券・・・
と分けていきます。
ロボアドは、それぞれを、各種何％ずつにしたら良いかということまで教えてくれます。
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3 実際に試してみましょう！
百聞は一見にしかず。
「ロボアド」で検索頂くと、様々なサイトが候補に上がってきますので
ぜひ試してみて下さい。
＊具体的なURLは、許可申請の問題もありますので割愛省略させて頂きます。
ヒアリング・診断を進めていくと、お勧めのポートフォリオ（前述の、何をどんな配分にするか？という、多くは円グラフで表現されています。）がGOALになっています。
金融機関によっては、更に、具体的な商品紹介ページへ。
更には、購入まで進む仕組み。
4 どう活用するか？
運用をされた事のある方であれば、ご存知の通り、
こうすれば、こうなる！が判れば、そんな有難い事はないですね(^^;;
とは言っても、
どうなるかわからないから、何も考えず、無計画で、というのは無謀。
やはり、最初に、自分の運用、投資方針、目標、羅針盤ありき。
時事に応じて見直していく、という王道は必須です。
そういった意味で、
ロボアドのご指南を、先ずは羅針盤に！
というのは、多いにアリだと思います。
特に、私がオススメの効用。
各種サイトで、様々なヒアリングが工夫されています。
中には、好きな格言は？というのも(^^
結局は、許容範囲はどうなのか？というところに行き着くのですが、
そのヒアリングに答えていく事で、
逆説的に、「運用をする時は、こんな事が関連するのか！」という気づきに。
当社では、個別面談・スクール・セミナーで、ご紹介、どんどん取り入れています。
先般、スクール生の方より、素晴らしいご意見を頂戴しました。
「機械が診断してくれる事で、
勧めたいものを勧めている？
ノルマの都合で勧めている？
という、相手が人の場合に感じる疑念がなく、安心です。」
皆さんもぜひ活用してみてください！
■政橋奈保美さんのサイトはコチラ
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